Planificación patrimonial en Madrid

Antes de necesitarlo. Muchas ventajas fiscales —en especial la reducción por empresa familiar en Sucesiones y Donaciones— exigen cumplir requisitos durante un periodo previo, así que improvisar en el último momento las deja fuera de alcance. Si hay una empresa familiar de por medio, lo razonable es revisar la situación cada pocos años, no esperar a que ocurra algo.

Es el documento donde la familia fija sus reglas: quién puede ser socio, cómo se entra y se sale, cómo se retribuye a quien trabaja en la empresa, cómo se toman las decisiones. Su fuerza jurídica depende de cómo se articule: si se acompaña de pacto de socios y de una adaptación de los estatutos, sus efectos son mucho más sólidos que si queda en una declaración de intenciones. Nosotros lo redactamos buscando esa fuerza, y le decimos por escrito hasta dónde llega y dónde no.

Cuando hay varias sociedades, varios miembros de la familia implicados o previsión de vender, suele compensar. Permite reinvertir entre sociedades del grupo con un coste fiscal mucho menor cuando se cumplen los requisitos del régimen aplicable, ordena el reparto de dividendos y simplifica la sucesión. Pero tiene coste de constitución y obligaciones contables propias, así que no es una respuesta automática. Le hacemos el cálculo antes de recomendarlo.

Un banco privado gestiona la cartera financiera. Nosotros trabajamos la estructura: cómo se titulan los activos, qué sociedad los tiene, cómo tributa cada movimiento y cómo se transmiten. Son planos distintos y complementarios; de hecho, coordinamos con la entidad del cliente cuando existe.

Sí. En esos casos analizamos la residencia fiscal, los convenios de doble imposición aplicables y las obligaciones informativas, que es donde se concentran las sanciones. Cuando hace falta jurisdicción extranjera trabajamos con corresponsales locales, siempre con nosotros como coordinadores.